小珍公司-小珍(化名)一直以吸收社会大量资金-阿坝新闻网

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                                              朱丹叫错陈立农

                                              無奈之下,小珍和他人合夥出資3000萬元成立了樂清市某典當公司,準備以此為基礎發展金融領域業務。

                                              民警跑遍全國追贓打印的賬單就一米多高從昔日里的女強人,到如今的階下囚,小珍的變化也很大。平日里,小珍還是一副很乾練的樣子,講話談吐都十分有條理。可如今的小珍,早已沒有往日的風光。「看起來十分憔悴,連一句話也很難說清了。」民警說。

                                              吸收資金辦「小銀行」在樂清當地人眼裡,小珍是個典型的女強人,做事幹練,人又踏實,平日待人熱情,社交關係廣,在當地小有名氣。評價起小珍,友人們都說:兼具高情商和高財商,人人都服氣。

                                              債務太多無以為繼她拉親人下水借了那麼多錢,又是這麼高的利息,按理說,小珍應當找到一門高盈利的生意,以維持運轉。

                                              然而,這個幸福又成功的家庭,都在小珍人生一次抉擇中,發生了改變。

                                              為了把涉案資金調查清楚,樂清警方調取了案件相關的300餘個賬戶,對其中80餘萬條的資金交易明細,逐一進行核對分析,這些賬單打印出來就有1米多高。「我們對這80餘萬條的資金往來排查有可能涉及資產的有關線索,並一追到底,工作量巨大。」案件明朗后,主辦民警又跑遍全國進行追贓,其中單查封凍結小珍的保險賬戶就跑遍了溫州26家的保險公司。

                                              表面風光,背後卻是一個大坑。

                                              原標題:拿走5個億,自首時只剩1000多!曾經風光的溫州女強人如今一臉喪氣

                                              「這個案件涉及資金大,涉案人數眾多,為查清本案,這一年多來,我們真的是跑遍了全國,最南的去了三亞,最北的到了山東,西到重慶十幾個城市。單單杭州,我們前後就去了六次,一個地區一個地區查過來,就為了調查確定她的資產情況。」

                                              小珍的家境確實不錯,家族經營着一家知名服裝企業,她本人在杭州和樂清經營多家培訓機構,收入頗豐,子女也很有出息,可謂是一個成功的家庭。

                                              目前,該案經過樂清市法院開庭審理后,還在進一步調查審理過程中。

                                              此時,她的典當公司賬戶上餘額僅剩下1000元不到。

                                              滿臉憔悴,一臉喪氣,誰能想到,坐在被告席上的女子小珍(化名),曾經是很多樂清當地人眼中意氣風發的女強人,做事幹練為人熱情,還涉足多個產業。

                                              「女強人」,是怎麼一步步走錯的?

                                              可在經營期間,典當行生意慘淡,很難達到盈利目的。

                                              「無論從受害人員數量還是非法吸存的金額來說,都是樂清近10年來最大的個人非法集資案件。」主辦民警說道,為了讓這個案件辦理過程中更加公正,更快為受害人挽回損失,樂清警方首次聘請了第三方對小珍等人資金往來進行審計。

                                              期間,小珍利用典當公司老闆的身份以資金周轉、投資等為由,以每月1%~4.5%的高息,向其親友和社會人員侯某等人借款以吸收社會資金。

                                              近日,這起涉嫌集資詐騙罪和抽逃註冊資金案在樂清市人民法院公開開庭審理。

                                              回溯到2014年初,小珍一直很想涉足金融行業,可多次申請卻無法獲得金融執照。

                                              近年來,小珍(化名)一直以吸收社會大量資金,「拆東牆補西牆」,吸收的資金一度高達5億余元,資金缺口達1億余元,一直到資金鏈斷裂才主動自首,自首時賬面上只剩下一千多元。

                                              小珍就做起了另類的「資金生意」,以製造生意紅火的假象。

                                              小強由於經不住小珍高額利息差的誘惑,不但把自己和家人的錢借給小珍賺利息,還一次次地向身邊的他人借款。在2016年到2018年的兩年多時間里,他非法吸收公眾存款達5000餘萬元。小強不但搭上了自己和家人所有的資產,還讓自己遭受牢獄之災。

                                              2016年下半年,小珍憑自己的信用,已經很難借到款項。此時,巨大資金虧空已壓得她喘不過氣,可這個「要強」的女強人,將自己的小叔子小強拉下水,讓他幫自己借款。

                                              由於利息過高,一時間,很多人都通過各種渠道把自己的錢都放心地「存到」小珍的典當公司里,甚至有人從別人那裡借錢過來借給小珍以賺取利息差。

                                              可誰都沒想到,小珍在4年多時間里一直是在「拆東牆補西牆」,用借過來的本金去償還高額的利息和本金,還幻想經濟好轉繼續實現她「金融平台夢」。親戚和好友處借不到后,小珍又從社會高利貸人員中借得巨款,以填補相應虧空。

                                              截止2018年7月,小珍吸收的資金達到了5億余元,資金缺口達1億余元,已無法再維持下去。隨後,樂清市公安局金融犯罪偵查大隊對此立案偵查,小珍也到公安局投案自首。

                                              據主辦民警介紹,本案中之所以眾多受害人願意把錢借給小珍,一方面是因為貪圖3%~4.5%的高息,另一方面是認為小珍是典當公司老闆,資金有保障。殊不知,典當公司不具備吸收公眾存款的資格,更無法保證資金的安全。

                                              根據報案統計,借款人數已超過70人,其中一人的借款就達到3000萬元。

                                              每收入一筆社會資金,小珍還專門發放印製的「儲蓄存單」作為憑證,典當公司搖身一變,成為一家「小型銀行」。

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